{"id":8759,"date":"2025-06-18T19:14:14","date_gmt":"2025-06-18T17:14:14","guid":{"rendered":"https:\/\/pagelt.com\/lexisma\/?p=8759"},"modified":"2025-06-18T19:14:20","modified_gmt":"2025-06-18T17:14:20","slug":"lutte-anticorruption-dans-le-secteur-financier-le-maroc-consolide-son-dispositif-preventif-face-a-la-criminalite-financiere","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dev.pagelt.com\/lexisma\/lutte-anticorruption-dans-le-secteur-financier-le-maroc-consolide-son-dispositif-preventif-face-a-la-criminalite-financiere\/","title":{"rendered":"Lutte anticorruption dans le secteur financier : Le Maroc consolide son dispositif pr\u00e9ventif face \u00e0 la criminalit\u00e9 financi\u00e8re"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Face aux exigences de conformit\u00e9 internationale et au risque syst\u00e9mique que repr\u00e9sente la corruption, le Maroc durcit le ton. La coop\u00e9ration entre l&#8217;INPPLC et les autorit\u00e9s financi\u00e8res entre dans une phase op\u00e9rationnelle, visant \u00e0 d\u00e9ployer des plans d&#8217;action contraignants pour neutraliser une infraction-m\u00e8re du blanchiment de capitaux et renforcer l&#8217;int\u00e9grit\u00e9 de la place financi\u00e8re.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La cinqui\u00e8me r\u00e9union annuelle de suivi de la Convention de coop\u00e9ration dans le domaine de la pr\u00e9vention et de la lutte contre la corruption dans le secteur financier<sup><\/sup>&nbsp;(CASF), tenue ce 11 juin 2025, marque une \u00e9tape d\u00e9cisive dans la consolidation de l\u2019int\u00e9grit\u00e9 du syst\u00e8me financier marocain. Cette rencontre entre l\u2019Instance Nationale de la Probit\u00e9, de la Pr\u00e9vention et de la Lutte contre la Corruption (INPPLC) et les trois r\u00e9gulateurs \u2013 Bank Al-Maghrib (BAM), l\u2019Autorit\u00e9 Marocaine du March\u00e9 des Capitaux (AMMC) et l\u2019Autorit\u00e9 de Contr\u00f4le des Assurances et de la Pr\u00e9voyance<sup><\/sup>&nbsp;Sociale (ACAPS) \u2013 t\u00e9moigne d\u2019une transition affirm\u00e9e de l&#8217;intention strat\u00e9gique \u00e0 l&#8217;impl\u00e9mentation op\u00e9rationnelle.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sign\u00e9e en 2019, la CASF vise un objectif principal : cr\u00e9er un front commun et harmonis\u00e9 contre la corruption au sein m\u00eame du moteur \u00e9conomique du pays. Il s&#8217;agit de d\u00e9passer les approches en silo pour instaurer un dialogue permanent et des standards \u00e9lev\u00e9s de probit\u00e9 dans les secteurs de la banque, de l&#8217;assurance et des march\u00e9s de capitaux.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les enjeux sont critiques. Sur le plan national, la cr\u00e9dibilit\u00e9 du syst\u00e8me financier, et par extension la confiance des investisseurs, est en jeu. Sur la sc\u00e8ne internationale, il s\u2019agit pour le Maroc de garantir sa conformit\u00e9 avec les standards du Groupe d&#8217;Action Financi\u00e8re (GAFI) et de l&#8217;OCDE. Une d\u00e9faillance dans la lutte contre la corruption pourrait non seulement ternir la r\u00e9putation de la place financi\u00e8re de Casablanca mais aussi exposer le pays \u00e0 un risque d&#8217;inscription sur les listes de surveillance, avec des cons\u00e9quences \u00e9conomiques directes et s\u00e9v\u00e8res.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cette d\u00e9marche collaborative ne flotte pas dans un vide juridique. Elle constitue le bras arm\u00e9 sectoriel de la strat\u00e9gie nationale, enracin\u00e9e dans la&nbsp;<strong>Loi n\u00b0 46-19<\/strong>&nbsp;relative \u00e0 l&#8217;INPPLC et dans le Code P\u00e9nal. Son importance est d\u00e9cupl\u00e9e par son lien direct avec la s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La corruption est en effet l&#8217;une des infractions principales sous-jacentes au blanchiment de capitaux, tel que d\u00e9fini par la&nbsp;<strong><a href=\"https:\/\/www.lexisma.com\/legislation\/maroc\/2007\/43-05\">Loi n\u00b0 43-05<\/a><\/strong>. Chaque faille dans le dispositif anticorruption d&#8217;une institution est une porte d&#8217;entr\u00e9e pour l&#8217;int\u00e9gration de fonds illicites, engageant la responsabilit\u00e9 p\u00e9nale des entit\u00e9s et de leurs dirigeants. La coordination inter-autorit\u00e9s devient ainsi une n\u00e9cessit\u00e9 imp\u00e9rieuse.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L\u2019avancement des projets d\u2019\u00e9valuation des risques de corruption dans les secteurs des assurances et des march\u00e9s de capitaux est la pierre angulaire de cette nouvelle feuille de route. Inspir\u00e9e des standards du GAFI, cette approche par les risques est au c\u0153ur des exigences r\u00e9glementaires des circulaires de BAM, de l&#8217;AMMC et de l&#8217;ACAPS.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La finalisation de ces cartographies pr\u00e9figure l&#8217;\u00e9diction de plans d&#8217;action contraignants, se traduisant par des dispositifs de contr\u00f4le interne renforc\u00e9s : politiques de cadeaux plus strictes, gestion rigoureuse des conflits d&#8217;int\u00e9r\u00eats et protection accrue des lanceurs d&#8217;alerte, conform\u00e9ment \u00e0 la&nbsp;<strong>r\u00e9glementation locale<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La formation de plus de 1 600 cadres du secteur financier n&#8217;est pas anecdotique. Elle mat\u00e9rialise l&#8217;obligation l\u00e9gale pour les assujettis de s&#8217;assurer que leur personnel est apte \u00e0 identifier et g\u00e9rer les risques. Cette d\u00e9marche vise \u00e0 cr\u00e9er une &#8220;premi\u00e8re ligne de d\u00e9fense&#8221; humaine, consciente des enjeux juridiques et des sch\u00e9mas de criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En conclusion, la dynamique insuffl\u00e9e par la CASF transforme le paysage de la conformit\u00e9 au Maroc. L\u2019auto\u00e9valuation prochaine de la convention de 2019 d\u00e9montre une maturit\u00e9 institutionnelle et une volont\u00e9 d&#8217;adaptation. En renfor\u00e7ant la pr\u00e9vention de la corruption, les autorit\u00e9s ne font pas que polir l&#8217;image de la place financi\u00e8re ; elles fortifient activement ses d\u00e9fenses contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re organis\u00e9e, un imp\u00e9ratif absolu pour la stabilit\u00e9 et la souverainet\u00e9 \u00e9conomique nationale.<\/p>\n\n\n\n<h1 class=\"wp-block-heading\">Source<\/h1>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Consulter l&#8217;article&nbsp;<a target=\"_blank\" href=\"https:\/\/inpplc.ma\/fr\/cinquieme-reunion-annuelle-de-suivi-de-la-convention-anticorruption-dans-le-secteur-financier\" rel=\"noreferrer noopener\">ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Pas encore utilisateur Lexis\u00aeMA&nbsp;? &nbsp;R\u00e9servez imm\u00e9diatement votre d\u00e9monstration sur <a href=\"https:\/\/info.lexis.ae\/ma-d\u00e9mos-solutions-lexisnexis-au-maroc\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Demande de d\u00e9mo LexisMA<\/a><\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Pour d\u00e9couvrir davantage d\u2019actualit\u00e9s et d\u2019autres contenus juridiques disponibles, rendez-vous sur <a href=\"http:\/\/www.lexisma.com\/\">LexisMA.com<\/a><\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Face aux exigences de conformit\u00e9 internationale et au risque syst\u00e9mique que repr\u00e9sente la corruption, le Maroc durcit le ton. 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